Een erfrechtplan advies gekregen?

Pas op voor onnodig hoge kosten

Tegenwoordig zijn er meerdere adviseurs actief bij het adviseren over testamenten en levenstestamenten. Meestal begint het met een uitnodiging in een plaatselijk dagblad of een huis-aan-huis blad voor een gratis lezing waar een adviseur, een notaris of een fiscalist uitlegt dat het belangrijk is om een flexibel testament te regelen omdat je op die manier erfbelasting en zorgkosten kunt besparen. De zaal zit vol met mensen die allemaal geïnteresseerd zijn in het besparen van erfbelasting. Omdat iedereen enthousiast is, ontstaat er groepsdruk om hier meteen iets mee te doen. De drempel is vervolgens heel laag om een vervolgafspraak voor een bezoek aan huis te maken met een adviseur die een en ander voor u doorrekent op basis van uw vermogen.

Stapje voor stapje naar een opdracht

Het bezoek aan huis is uiteraard gratis en lijkt vrijblijvend, maar dat is enigszins misleidend. Groepsdruk en "gratis advies" hebben tot gevolg dat er een morele verantwoordelijkheid ontstaat om met de dienstverlener in zee te gaan. Het is immers niet eenvoudig om iemand die een uur lang rekenvoorbeelden heeft uitgewerkt aan uw keukentafel, en bovendien heel vriendelijk is, teleur te stellen. Deze persoon werkt als freelancer meestal op provisiebasis. Hij krijgt een bedrag per verkocht product en is dus niet objectief. Daarbij kan iedereen zich erfrecht-adviseur noemen en zegt dit niets over de kennis van de persoon. Vanaf een bepaald moment moet u toestemming geven om een en ander nader uit te werken. Het is niet altijd eenvoudig om dan nog "nee" te zeggen. Ondertekent u, dan zit u er aan vast. Hoe lost u dit op? vraag bedenktijd. Het was immers gratis en vrijblijvend toch?

Waar kun je deze adviseurs aan herkennen?

Testamenten en levenstestamenten via dergelijke trajecten en tussenpersonen zijn per definitie te duur. Wij hebben regelmatig mensen aan de telefoon die geschrokken zijn van de zeer hoge prijzen voor de testamenten en levenstestamenten die via deze adviseurs moeten worden afgenomen, regelmatig meer dan 2.000 euro. Websites hebben meestal de naam erfrechtplan, erfrechtplanners, erfrechtplanning of iets dergelijks, zien er officieel uit met donkerblauwe kleuren, zegels een deftig familiewapen, en claimen hoge volumes en waarderingen die niet te verifiëren zijn. Als je eenmaal je handtekening voor de opdracht hebt gezet kan je niet meer kosteloos annuleren.

Een erfenis kan je niet precies plannen

Als u een erfrecht plan laat opstellen krijgt u een fictieve berekening van uw toekomstige vermogen in een mooie brochure, gebaseerd op aannames over belastingen en vrijstellingen in de toekomst. Niemand weet echter wanneer u of uw partner overlijdt. Meestal wordt niet vermeld dat de vorderingen van de kinderen door de fiscus worden afgewaardeerd afhankelijk van de levensverwachting van de langstlevende. 

Bovendien zijn de berekeningen een momentopname omdat de wetgeving van het jaar waarin u overlijdt van toepassing is en niet het jaar waarin u de akte maakt. Het is bijvoorbeeld relevant hoe veel tijd er tussen het overlijden van twee partners zit. Uw vermogen kan gewijzigd zijn. Ook is de kans aanwezig dat de erfrechtbelasting en de tarieven en vrijstellingen wijzigen. Een berekening is dus nogal indicatief. Als de adviseur u aan de keukentafel voorrekent dat u met een testament 16.000,- erfbelasting kunt besparen dan lijkt 2.500 euro voor testamenten en levenstestamenten een goede investering. Echter 2.500 euro voor twee testamenten en twee levenstestamenten waarbij een notaris niet eens heeft geadviseerd, is heel duur. NuNotariaat heeft ook een berekening uitgewerkt. Kijkt u daar eens (gratis en vrijblijvend) naar: Zoveel erfbelasting bespaart een opvullegaat bij een vermogen van 600.000 euro.

Meer weten?

Wij helpen u graag verder met het opstellen van een (levens)testament. U kunt bij ons terecht voor uitgebreide informatie over de inhoud van het levenstestament en het flexibele testament. Ook leggen wij u graag alles uit over het opvullegaat en de AWBZ-clausule. Een gratis en vrijblijvend informatiepakket kunt u hier aanvragen.

Hoe regel ik een testament bij NuNotariaat?

1. U vult zelf online uw gegevens in en legt afspraken vast.
2. Uw gegevens worden door ons verwerkt in een officiële notariële akte.
3. Vervolgens kunt u bij een van de 40 aangesloten notariskantoren, uw testament ondertekenen.